Due diligence and compliance for consultancy

DCC Act on your behalf to be the Best

We are Due Diligence and compliance Consultant with Limited liability Company Registered and work in Qatar,

we work as consultant group and specialized in the follwing sectors: –

1.      Anti-money laundering and the financing of terrorism Services

2.      Anti-financial and administrative corruption

3.      Transparency

4.      Commitment

5.      Accountability

6.      Restructure

7.      Framework Assessment

8.      Due Care Assessment

9.      Executive Committee

10.   Risk Assessment & Management

11.   Compliance Assessment

12.   Internal Audit Assessment

13.   Finance Assessment

14.   Human Recourse Assessment

15.   Strategic Plan Assessment

تنفيذاً للتوصية رقم (17) من توصيات مجموعة العمل المالي  والتي تنص علي ” يُسمَح للمؤسسات المالية بالاعتماد على أطراف ثالثة من المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة للقيام بالعناصر (أ) – (ج) من تدابير العناية الواجبة الواردة في التوصية  رقم (١٠ ( فيما يتعلق بالتعرف على العميل والتعرف على المستفيد الحقيقي وفهم طبيعة العمل.

وبناءاً علي ما سبق تعمل شركة العناية الواجبة نيابة عنك في تطبق متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء والاحتفاظ بالسجلات بما يتماشى مع التوصيات  أوقام ( ١٠ و ١١ و ١٢ ) وبرامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتماشى مع التوصية رقم (18).

نعمل نيابة عنك لتكون الأفضل فيما يتعلق بـ

تطبق متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء والاحتفاظ بالسجلات بما يتماشى مع التوصيات أوقام ( ١٠ و ١١ و ١٢ ) وبرامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتماشى مع التوصية رقم 18).

عمل إجراءات ومتطلبات العناية الواجبة عند التعامل مع الكيانات الاعتبارية الأخرى.

عمل إجراءات ومتطلبات العناية الواجبة تجاه الشركاء الأجانب عند تنفيذ المشاريع بالخارج.

عمل إجراءات ومتطلبات العناية الواجبة عند إجراء عمليات بالدول عالية المخاطر وغير المتعاونة.

عمل إجراءات ومتطلبات إضافية للعناية الواجبة تجاه التعامل مع أشخاص سياسيين ممثلي المخاطر.

عمل إجراءات ومتطلبات العناية الواجبة عند حفظ الوثائق والمستندات ومسك السجلات.

عمل إجراءات ومتطلبات العناية الواجبة عند حفظ الوثائق والمستندات ومسك السجلات والوثائق.

عمل إجراءات ومتطلبات العناية الواجبة عند كيفية الإبلاغ عن العمليات المشبوهة

معرفة العقوبات المالية المستهدفة عند التعامل مع أشخاص وكيانات مدرجة بقوائم الادراج الوطنية والأممية.

القيام بالرقابة والتفتيش من الوزارة على تنفيذ مقتضيات العناية الواجبة.

ما هي تدابير العناية الواجبة المطلوبة لجميع العملاء ؟

نعمل كطرف ثالث نيابة عنك لتصبح الأفضل فيما يتعلق بتدابير العناية الواجبة والامتثال
من خلال أعرف عميلك أو أعرف متبرعك أو أعرف موردك أو أعرف موظفك أو…………
تدابير العناية الواجبة المطلوبة لجميع العملاء

نعمل نيابة عنك في وضع الية للتعرف على هوية العملاء (الدائمين أو العارضين، سواء كانوا أشخاصاً طبيعيين أو أشخاص اً اعتبارية أو ترتيبات قانونية) والتحقق من هوية العميل باستخدام وثائق أو بيانات أو معلومات أصلية من مصدر موثوق ومستقل (بيانات التعرف على الهوية)

نعمل نيابة عنك في وضع الية للتحقق مما إذا كان أي شخص يدعي أنه يتصرف نيابة عن العميل هو شخص مصرح له القيام بذلك فعلاً مع التعرف على هويته والتحقق منها.

نعمل نيابة عنك في وضع الية للتحقق من هوية المستفيد الحقيقي، واتخاذ تدابير معقولة للتحقق منها باستخدام معلومات أو بيانات مأخوذة من مصدر موثوق بما يقنع المؤسسة المالية بأنها تعرف المستفيد الحقيقي.

نعمل نيابة عنك في وضع الية للتحقق من فهم الغرض من علاقة العمل وطبيعتها مع جميع المتعاملين

نعمل نيابة عنك في إتخاذ إجراءات العناية الواجبة بصفة مستمرة بالنسبة إلى علاقات العمل من خلال :

التدقيق في العمليات التي تتم طوال فترة قيام العلاقة لضمان اتساق العمليات التي يتم إجراؤها مع ما تعرفه المؤسسة عن العملاء ونمط نشاطهم والمخاطر التي يمثلونها، وإذا اقتضى الأمر، مصدر الأموال.

التأكد من أن الوثائق أو البيانات أو المعلومات التي يتم الحصول عليها بموجب إجراءات العناية الواجبة محدثة باستمرار وملائمة وذلك بمراجعة السجلات القائمة، وعلى الأخص بالنسبة إلى فئات العملاء مرتفعة المخاطر.

متى تكون العناية الواجبة مطلوبة ؟

ينبغي أن تكون الهيئات و المؤسسات المالية مطالبة باتخاذ إجراءات العناية الواجبة في الحالات التالية:

إنشاء علاقات عمل؛

إجراء عمليات عارضة تفوق الحد المعين المعمول به ( ١٥٠٠٠ دولار أمريكي/يورو). ويشمل هذا أيضاً الحالات التي تتم فيها العمليات في حركة واحدة أو حركات متعددة تبدو مرتبطة مع بعضها البعض؛

إجراءات عمليات عارضة في صورة تحويلات برقية في الحالات التي تغطيها التوصية ١٦ ومذكرتها التفسيرية؛

وجود اشتباه في حدوث عملية غسل أموال أو تمويل إرهاب بغض النظر عن أية إعفاءات أو حدود معينة مشار إليها في أماكن أخرى ضمن توصيات مجموعة العمل المالي؛ أو

وجود شكوك لدى الهيئات والمؤسسات المالية بشأن مدى دقة أو كفاية البيانات التي تم الحصول عليها مسبقاً بخصوص تحديد هوية العملاء

شركة العناية الواجبة والامتثال للاستشارات

نعمل نيابة عنك لتكون الأفضل في المجالات التالية :

• التعرف على العميل والتعرف على المستفيد الحقيقي وفهم طبيعة العمل

• الرقابة على تطبيق هذه المتطلبات الخاصة بالعناية الواجبة تجاه العملاء والاحتفاظ بالسجلات وبرامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• تقييم المخاطر وتطبيق المنهج القائم على المخاطر

• تعزيز نزاهة القطاع المالي وحماية الأنظمة المالية

• تقييم الامتثال للسياسات المتبعة للحد من مخاطر غسل الاموال وتمويل الإرهاب

• إتخاذ كافة التدابير الوقائية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكلٍ كافٍ وبما يتناسب مع المخاطر الخاصة بها.

• التعرف على العميل والتعرف على المستفيد الحقيقي وفهم طبيعة العمل

• الرقابة على تطبيق هذه المتطلبات الخاصة بالعناية الواجبة تجاه العملاء والاحتفاظ بالسجلات وبرامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• تقييم المخاطر وتطبيق المنهج القائم على المخاطر

• تعزيز نزاهة القطاع المالي وحماية الأنظمة المالية

• تقييم الامتثال للسياسات المتبعة للحد من مخاطر غسل الاموال وتمويل الإرهاب

• إتخاذ كافة التدابير الوقائية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكلٍ كافٍ وبما يتناسب مع المخاطر الخاصة بها.

الإمتثال C والفعالية E

تقوم شركة العناية الواجبة والإمتثال DDC

نيابة عنك بتقييم مدي الامتثال والفعالية من خلال مستويات التقييم التالية

 E  درجات تقييم الفاعلية

مستوى مرتفع من الفعالية

HE

تتحقق النتيجة المباشرة بدرجة كبيرة جدا

لا حاجة إلا إلى تحسينات بسيطة

مستوى أساسي من الفعالية

LE

تتحقق النتيجة المباشرة بدرجة كبيرة.

ثمة حاجة إلى إجراء تحسينات متوسطة

مستوى متوسط من الفعالية

PE

تتحقق النتيجة المباشرة إلى حد ما.

ثمة حاجة إلى إجراء تحسينات أساسية

مستوى متدنٍ من الفعالية

NE

لا تتحقق النتيجة المباشرة أو تتحقق إلى حد لا يذكر.

ثمة حاجة إلى إج ا رء تحسينات جوهرية

غير منطبقة

NA

لا ينطبق أحد المتطلبات، بسبب الخصائص الهيكلية أو القانونية أو المؤسسية

  درجات تقييم الامتثال   C

ملتزمة C لا يوجد أوجة قصور
ملتزمة إلى حد كبير LC توجد جوانب قصور ضئيلة
ملتزمة جزئيا PC توجد جوانب قصور متوسطة
غير ملتزمة NC توجد جوانب قصور كبيرة
غير منطبقة NA لا ينطبق أحد المتطلبات، بسبب الخصائص الهيكلية أو القانونية أو المؤسسية
تقييم الفعالية
تقييم الفعالية وفقا لتوصيات مجموعة العمل المالي 
النتيجة المباشرة ١

تكون مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب مفهومة، وحيثما كان مناسباً، يتم تنسيق الإجراءات
محليا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

سمات النظام الفعال

من خلال اتخاذ تدابير تهدف إلى خفض هذه المخاطر. وبالتحديد استخدام عملية أو عمليات تقييم المخاطر كأساسٍ لتطوير
سياسات وأنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وترتيبها حسب الأولوية، وتنفيذها بصورة
تتسم بالتنسيق عبر القنوات الملائمة. كما تتعاون السلطات المختصة ذات الصلة وتقوم بتنسيق سياسات وأنشطة لمكافحة تمويل
. وبالتالي  يؤدي هذا إلى خفض مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب بصورٍة ملحوظة.
. المصدر توصيات مجموعة العمل المالي رقم ١ و ٢ و ٣٣ و ٣٤

مكافحة غسل الأموال   

AML

مكافحة تمويل الإرهاب

CFT 

العناية الواجبة تجاه العملاء

CDD 

الأعمال أو المهن غير المالية المحددة 

DNFBP

مجموعة العمل المالي

FATF    

وحدة المعلومات المالية

FIU   

نتيجة مباشرة

IO      

مذكرة تفسيرية

IN        

غسل الأموال

ML

  مذكرة تفاهم

MOU  

  خدمات تحويل الأموال أو القيمة

MVTS

 

     منظمة غير هادفة للربح

NPO

 

 اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الجريمة المنظمة عبر الوطنية لعام ٢٠٠٠

Palermo Convention

 

الأشخاص السياسيون ممثلو المخاطر

PEPs

 

توصية

R.

 

المنهج القائم على المخاطر

RBA

 

الهئيات ذاتية التنظيم

SRBs

 

تقرير المعاملة المشبوهة

STR

 

مقدم خدمات الشركات والصناديق الاستئمانية

TCSP

 

تمويل الإرهاب

TF

 

الأمم المتحدة

UN

 

قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة

UNSCR

 

اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الاتجار غير المشروع في المخدارت والمؤثرات العقلية لعام ١٩٨٨

Vienna Convention

Our Related Services

Anti-money laundering and the financing of terrorism Services

Anti-money laundering and the financing of terrorism Services Committee (ALFTC)

ملفات هامة جدا لك

Anti financial and administrative corruption

Anti financial and administrative corruption Committee (AFACC)

 

Transparency

Transparency Steering Committee (TSC)

 

Commitment

Commitment & Responsibility Steering Committee (CRSC)

 

 

 

Accountability 

Accountability Steering Committee (ASC)

 

 

 

Restructure

Restructure Steering Committee (RSC)

 

 

Frame work Assessment

Frame work Assessment Committee (FWAC)

 

Due Care Assessment

Due Care Assessment Committee (DCAC)

 

Executive

Executive Committee (EC)

 

Risk Assessment & Management

Risk Assessment & Management Committee (RAMC)

 

Compliance Assessment

Compliance Assessment Committee (CAC)

 

Internal Audit Assessment

Internal Audit Assessment Committee (IAAC)

 

Finance Assessment

Finance Assessment Committee (FAC)

 

Human Recourse Assessment

Human Recourse Assessment Committee (HRAC)

 

Strategic Plan Assessment

Strategic Plan Assessment Committee (SPAC)